新加坡若不清理违规 Web3，6 月 FATF 评估或降级，恐损金融中心地位
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作者：加密无畏
先说结论：
- 新加坡 MAS 实施虚拟资产法规，是为2025年6月即将启动的金融行动特别工作组 (FATF) 互评估做准备。FATF 2021年就有虚拟资产相关的指遵守南，新加坡不是没给过度期，是精准卡了时间。
- 新加坡已连续两年被FATF 警告，在反洗钱、反恐融资等方面等方面存在问题，今年评估再有问题，可能会被降级，影响真正的大钱进出和国际金融中心的形象。
- 从去年开始，新加坡政府就开始密集出台政策和自评报告，反复强调正在面临反洗钱的挑战和成效，其中虚拟资产、数字支付渠道是第一大新型威胁。
- FATF 评估的流程必须与虚拟资产服务提供商单独进行（政府部门人员不能在场）会谈。这也是新加坡在6月30日之前“驱赶”走没有发牌的虚拟资产服务商。确保只有合规者参与，降低被指监管漏洞的风险。
- 中国香港和新加坡一样，都是遵守FATF 的反洗钱指引。新加坡是MAS监管，香港主要是 SFC 监管。指望香港在 Web3 政策上更有开创性，接住新加坡这一波也很难。
展开来说：
FATF 是负责制定和评估全球反洗钱（AML）、反恐怖融资（CFT）以及反扩散融资（CPF）国际标准的政府间组织。通过审查成员国的合规性与措施有效性，维护“灰名单”和“黑名单”，对不合规国家施加压力，并应对如虚拟资产等新兴威胁。
如果被 FATF 降级，可能会面临跨境交易受限、外资流出与投资减少、金融市场波动、国际声誉受损、监管与合规成本增加等风险。
新加坡上一次 FATF 互评估是在2016年，在首份国家风险评估报告中，对外国来源的 TF 活动则评为中等风险。非金融部门中，报告确定了电信服务提供商、赌场行业和当铺行业存在较高的 ML/TF 风险。
2024年，新加坡发布的国家风险评估报告 ，将虚拟资产相关洗钱风险评估为中等偏高，并详细分析了虚拟资产在网络犯罪、投资诈骗、非法交易和恐怖融资的风险，比如加密货币交易平台之间汇款的跨境性、混币等DeFi活动的匿名性等。
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